中国外汇管制升级，境外汇款超5千元需核实 01.01 ·官方宣称 ·重要度 IV ·信源 2 ·中国 央行、金融监管总局、证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日起施行，规定金融机构为客户向境外汇出单笔5000元人民币或等值1000美元以上，应当核实汇款人信息的准确性。